山东某商业银行合规和操作风险管理系统项目

项目背景
   该商业银行专注于小企业服务，目前已开设20多家分支机构包括异地分支机构，处于高速成长期。
主要问题
   该银行业务发展速度迅猛，内部风险管理能力需要与管理半径延长、管理模式需要根据不同地域文化而进行调整等新情况相适应，以确保业务持续稳健发展。而合规风险和操作风险作为与银行基础类风险，与各类业务开展过程密切相关，其风险管理能力，将影响业务进一步发展。为提升内部风险管理能力，该银行聘请北清纵横有限公司作为企业管理顾问，实施本次咨询项目。
解决思路
1. 明确合规风险与操作风险在董事会和高管层职责分配；
2. 完善在三道防线中的职责落实；
3. 建立持续开展工作的有效机制;规范业务流程，建立清晰的流程体系框架，将规则、风险、控制等管理要素与流程进行整合，建立合规和风险管理的基础抓手；
4. 引入有效的合规与操作风险管理工具，完善与优化制度体系；
5. 建立重点突出、功能适用的合规与操作风险管理平台。
项目成果
   以全面风险框架（ERM)为基础，重点解决银行目前主要关注的问题。整合内控、合规与操作风险管理体系，提供可操作的抓手平台，提高合规与操作风险管理能力，有效管控快速发展的异地分支机构。